Orderuitvoeringsbeleid

Depotbank kwalificatie
Helliot Vermogensbeheer NV plaatst alleen orders bij een depotbank die een orderuitvoeringsregeling heeft die voldoet aan het bepaalde in artikel 4:90 a lid 1,2 en 3 van de Wft:

Artikel 4:90a

1. Bij het uitvoeren van orders neemt een beleggingsonderneming alle redelijke maatregelen om het best mogelijke resultaat voor haar cliënten te behalen, rekening houdend met de prijs van een financieel instrument, de uitvoeringskosten, de snelheid, de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling, de omvang, de aard en alle andere voor de uitvoering van de order relevante aspecten. In geval van een specifieke instructie van de cliënt voor een order of een specifiek aspect van een order voert een beleggingsonderneming de order of het specifieke aspect van de order volgens die specifieke instructie uit.
2. Bij de bepaling van het relatieve gewicht van de in eerste lid genoemde factoren nemen beleggingsondernemingen de volgende criteria in aanmerking:
   1. de kenmerken van de cliënt, waaronder diens indeling in de categorie niet-professionele dan wel professionele cliënt;
   2. de kenmerken van de order van de cliënt;
   3. de kenmerken van de financiële instrumenten waar de order betrekking op heeft;
   4. de kenmerken van de plaatsen van uitvoering waar deze order kan worden geplaatst.
3. Bij het uitvoeren van een order voor een niet-professionele belegger gaat een beleggingsonderneming voor de bepaling van het best mogelijke resultaat uit van de totale tegenprestatie. Deze bestaat uit de prijs van het financiële instrument en de uitvoeringskosten.

Selectie depotbank
Er wordt gebruik gemaakt van de depotbank BinckBank NV, die naar het oordeel van Helliot Vermogensbeheer NV een orderuitvoeringsbeleid heeft dat voldoet aan de wettelijke eisen.

Hierbij is niet alleen gekeken naar de totale tegenprestatie, maar heeft ook het geboden serviceniveau, de uitvoeringskwaliteit, de aanwezige ervaring met het omgaan met de tripartiete relatie cliënt/vermogensbeheerder/depotbank, de lage uitvoeringskosten en de hoogwaardige automatisering een belangrijke rol gespeeld. Alle orders van een cliënt worden aan BinckBank NV opgegeven waar de cliënt zijn geld- en effectenrekening aanhoudt.

Orderuitvoeringsbeleid BinckBank NV
BinckBank NV heeft een zelfstandige wettelijke verplichting om alle redelijke maatregelen te nemen om het best mogelijke resultaat (Best Execution) voor haar cliënten te behalen.

Beleid inzake belangentegenstellingen

Op grond van de Wet op het financieel toezicht (Bgfo Artikel 35a, 167a) dient Helliot Vermogensbeheer NV kort gezegd adequate organisatorische en administratieve maatregelen te treffen met als doel de hieronder beschreven belangenconflicten te onderkennen, vast te stellen en te beheersen.

Belangenconflicten Een belangenconflict is een conflict dat zich bij het verrichten van beleggingsdiensten (zoals vermogensadvies en Asset Management), nevendiensten of combinaties daarvan kan voordoen tussen Helliot Vermogensbeheer NV en haar cliënten, tussen haar cliënten onderling, tussen medewerkers van Helliot Vermogensbeheer NV en cliënten. Voorbeelden van belangenconflicten zijn:

• het behalen van een financieel gewin of vermijden van een financieel verlies door Helliot Vermogensbeheer NV dan wel aan haar verbonden medewerkers ten koste van de cliënt;
• het door Helliot Vermogensbeheer NV dan wel aan haar verbonden medewerkers hebben van een financiële of andere drijfveer om het belang van één andere cliënt of groep cliënten te laten voorgaan boven het belang van de andere cliënt.
• het door Helliot Vermogensbeheer NV dan wel aan haar verbonden medewerkers hebben van een belang bij het resultaat, van een ten behoeve van de cliënt verrichte dienst of een namens de cliënt uitgevoerde transactie, dat verschilt van het belang van de cliënt bij dit resultaat;

Uitgangspunt
Uitgangspunt van het beleid van Helliot Vermogensbeheer NV is dat belangentegenstellingen zoveel mogelijk dienen te worden voorkomen, dan wel, indien zij zich voordoen, als zodanig worden herkend en adequaat worden behandeld. Tevens geldt dat het belang van de cliënt te allen tijde prevaleert boven het belang van Helliot Vermogensbeheer NV dan wel van haar medewerkers. Cliënten die zich in vergelijkbare posities bevinden worden op dezelfde wijze behandeld.

Organisatorische maatregelen
Helliot Vermogensbeheer NV heeft een aantal organisatorische maatregelen genomen, die mogelijke belangenconflicten dienen te voorkomen, dan wel deze als zodanig herkenbaar en behandelbaar moeten maken. Deze maatregelen zijn zakelijk weergegeven de volgende:

1. Positionering Helliot Vermogensbeheer NV
   Helliot Vermogensbeheer NV is in juridisch-, organisatorisch-, en personeel opzicht 100% zelfstandig. Helliot Vermogensbeheer NV houdt geen eigen posities aan en treedt niet op als begeleider van emissies of andere kapitaalmarkttransacties.
2. Non-inducements beleid
   Helliot Vermogensbeheer NV ontvangt op geen enkele wijze retourprovisies, kick-back-provisies op effectentransacties, omzetprovisies of andere mogelijke provisiebetalingen.
3. Financiële authenticiteit beleggingsinstrumenten
   Helliot Vermogensbeheer NV maakt geen gebruik van-, én heeft geen eigen beleggingsfondsen, beleggingsproducten, special structured notes of vastgoedbeleggingen; er wordt louter gebruik gemaakt van liquide en pure beursgenoteerde bullet-obligaties, aandelen en derivaten. Helliot Vermogensbeheer NV is volledig onafhankelijk in de selectie van financiële instrumenten voor haar cliënten
4. Beleid, processen en procedures
   Helliot Vermogensbeheer NV houdt in beleid, processen en procedures te allen tijde rekening met (mogelijke) belangenconflicten. Deze kunnen specifieke instructies aan haar medewerkers bevatten teneinde (mogelijke) belangenconflicten te vermijden dan wel deze adequaat en consequent te behandelen.
5. Functiescheiding
   Helliot Vermogensbeheer NV hanteert functiescheidingen, waarbij diverse activiteiten in een bepaald proces door onafhankelijk van elkaar optredende functionarissen moeten worden uitgevoerd. Hierbij wordt een scheiding (Chinese Walls) gehanteerd tussen beschikkende, bewakende, registrerende en controlerende functies.
6. Regeling privé-beleggingstransacties
   In deze regeling worden gedragsregels, verbodsbepalingen en sancties uiteengezet waardoor belangenconflicten kunnen worden voorkomen. De regeling is gericht op het zorgvuldig omgaan met vertrouwelijke informatie, in het bijzonder koersgevoelige informatie, en op het reguleren van privé-beleggingstransacties van alle medewerkers van Helliot Vermogensbeheer NV. Enkele onderwerpen uit de regeling zijn:
   • De medewerker voorkomt dat hij/zij privé zo betrokken raakt bij een relatie van Helliot Private Treasury NV, dat gevaar bestaat voor gebruik van koersgevoelige informatie of een ongewenste vermenging van zakelijke- en privé-belangen.
   • Er mag nooit een verband bestaan tussen beleggingstransacties van de medewerker en die van cliënten.
   • Verboden gebruik koersgevoelige informatie of frontrunning
   • Verboden gebruik koersgevoelige informatie ter behaling persoonlijk of ander voordeel
   • Verboden privé-beleggingstransacties zonder voorafgaande raadpleging gesloten lijst
7. Controle en naleving
   Helliot Vermogensbeheer NV heeft een afdeling Riskmanagement & Audit, die de naleving van het door Helliot Vermogensbeheer NV vastgestelde beleid en procedures controleert. De functionaris die verantwoordelijk is voor de interne controles (Audit) voert periodieke controles uit. De statutaire directie van Helliot Private Treasury NV ziet toe op naleving van haar beleid en procedures.

Openbaarmaking belangenconflicten
Indien, ondanks de door Helliot Vermogensbeheer NV getroffen organisatorische en administratieve maatregelen een belangenconflict onvermijdelijk blijkt te zijn, zal Helliot Vermogensbeheer NV de cliënt op de hoogte brengen van dat belangenconflict. Dit kan tot gevolg hebben, dat een voorgenomen transactie of handeling geen doorgang vindt.

Vastlegging belangenconflicten
Situaties en/of beleggingsdiensten waarbij een belangenconflict is ontstaan of kan ontstaan worden voorgelegd aan de directie van Helliot Vermogensbeheer NV en vastgelegd door de Compliance Officer.

Klachtenregeling

Het is mogelijk dat de service van Helliot, na overleg met uw vermogensexpert, niet (geheel) in overeenstemming is met uw wensen. In dit geval kunt u een schriftelijke klacht bij Helliot Vermogensbeheer N.V. indienen door het verzenden van uw klacht naar de afdeling Risk Control / juridische zaken.

U ontvangt van het hoofd van de juridische zaken een ontvangstbevestiging, waarna de Klachtencommissie van Helliot Vermogensbeheer NV uw klacht in behandeling zal nemen. Hoewel de Klachtencommissie probeert uw klacht zo snel mogelijk te behandelen is het mogelijk dat, afhankelijk van onder meer de complexiteit van de klacht, de behandeling enige tijd kan duren. De Klachtencommissie zal, al dan niet voorafgegaan door een uitnodiging voor een persoonlijk gesprek, namens Helliot Vermogensbeheer NV een definitief standpunt geven.

Uw klacht moet worden gericht aan:
Helliot Vermogensbeheer NV
Burgemeester de Kievietstraat 6A
1111 GN Diemen

Als u niet (volledig) tevreden met het standpunt van de Klachtencommissie van Helliot Vermogensbeheer NV kunt u een klacht indienen bij:

Klachten Instituut Financiële Dienstverlening (KiFiD)
PO Box 93257
2509 AG DEN HAAG

Informatie over KiFiD en de procedure kunt u vinden op www.kifid.nl.

Vermogensscheiding en cliëntbescherming

Helliot Vermogensbeheer NV heeft een samenwerking met BinckBank NV. BinckBank NV is een Nederlands bedrijf met een notering op Euronext Amsterdam. BinckBank NV heeft geen schulden en neemt geen risicovolle activiteiten.

Uw geld en effecten zijn altijd beschermd door het depositogarantiestelsel en het beleggerscompensatiestelsel. Ook brengt BinckBank NV uw aandelen onder in een aparte bewaarbedrijf, zodat u altijd de garantie heeft dat ze veilig in uw bezit blijven.

Gevolgen faillissement bank
Een faillissement van de bank heeft geen invloed op de effecten van de cliënt omdat deze worden gehouden in het bewaarbedrijf. Ten aanzien van derivaten hebben klanten tijdens faillissement een niet-gedekte vordering op de bank.

In het geval van faillissement zijn er vanuit de regering een aantal garantieregelingen van kracht, te weten: het beleggerscompensatiestelsel en het depositogarantiestelsel. Deze vangnetregelingen zijn bedoeld om particuliere beleggers en schuldeisers te compenseren voor vorderingen op banken en beleggingsondernemingen die worden geconfronteerd met insolventie.

Op het beleggerscompensatiestelsel is een maximum van Euro 20.000 per aangesloten klant per financieel onvermogen onderneming. Het depositogarantiestelsel garandeert een bedrag van Euro 100.000 per persoon per instelling (ongeacht het aantal rekeningen). In het geval van een en / of rekening van twee personen geldt dit per persoon. De twee regelingen worden uitgevoerd door De Nederlandsche Bank, die ook bepaalt welk geval investeerder / schuldeiser recht heeft op schadevergoeding, en in welke mate.