Hoe veilig is het?
Helliot Vermogensbeheer heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor de beleggingsdiensten Vermogensbeheer en Beleggingsadvies en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). De autoriteiten houden toezicht op de financiële markten en iedereen in Nederland die zich daarmee bezighoudt.
Kan ik altijd stoppen?
Uiteraard. U blijft altijd baas over uw eigen vermogen, u kunt op elk willekeurig moment bepalen om te stoppen met beleggen. Helliot Vermogensbeheer belegt alleen in beursgenoteerde effecten waarin dagelijks ruimschoots gehandeld wordt. Beleggingen kunnen dus op elk moment van de dag worden verkocht waarna de opbrengst wordt overgeboekt naar uw tegenrekening. Wij houden cliënten niet aan opzegtermijnen of moeilijke beëindigingsprocedures.
Wat gebeurt er als Helliot Vermogensbeheer omvalt?
Uw vermogen staat op uw eigen rekening bij Saxo Bank en op uw naam, gescheiden van de balans van Helliot Vermogensbeheer en andere cliënten. U neemt Helliot Vermogensbeheer slechts in dienst om uw vermogen bij Saxo Bank te beheren conform de beheerovereenkomst. Mocht Helliot Vermogensbeheer om wat voor reden dan ook niet meer aan de solvabiliteitseisen van De Nederlandsche Bank voldoen, dan wordt de vergunning ingetrokken alvorens de onderneming failliet zal gaan. In dat geval dienen cliënten een andere vermogensbeheerder in de arm te nemen of zelf het vermogen te gaan beheren.
Is het nu wel een goed instapmoment?
Wij stappen nooit zomaar in. De aankopen voor de opbouw van portefeuilles worden verspreid over weken tot maanden. Daarnaast is onze beleggingsstrategie over meerjarige periodes bezien, laaggevoelig voor timing van instapmomenten. Doordat wij voor alle cliënten en vanaf de eerste dag dat u cliënt bent uw aandelenbelangen beschermen, worden neerwaartse risico's steeds beperkt en profiteren wij wél van stijgende beurzen. In die zin kan een stevige beurscorrectie in de komende jaren zelfs een opportunity voor ons zijn. Eén ding weet u zeker, bij de huidige inflatie en vermogensrendementsheffing is het zeker geen goed moment om volledig cash te blijven.
Houd ik een vast aanspreekpunt?
Jazeker! Eén van de belangrijkste facetten in vermogensbeheer is een goede relatie met een vaste vermogensbeheerder die u in vertrouwen neemt. Vanaf de eerste dag dat u ons aanspreekt tot de dag dat u besluit te stoppen met beleggen, spreekt u bij ons dezelfde senior vermogensbeheerder. Wij zijn allen partners en betrokken bij het volledige beleggingsproces van A tot Z, elke partner binnen ons team is dus altijd volledig op de hoogte van alle activiteiten en van alle individuele cliëntdossiers die hij beheert. Alle partners hebben minimiaal 20 jaar full-time ervaring als beursprofessional en zullen anders dan werknemers niet zomaar afscheid nemen, u kunt dus uitgaan van een langjarige relatie met uw vermogensbeheerder.
Hoe vaak informeert u mij over de gang van zaken?
Dat laten wij geheel afhankelijk van uw wensen. Wij willen een persoonlijke relatie met onze cliënten opbouwen, anders dan een geautomatiseerd contact. Die relatie is dan ook met elke cliënt anders. De éne cliënt belt regelmatig vanuit de auto om de beurs te bespreken, de andere cliënt wil zoveel mogelijk rust en minimaal betrokken zijn bij de beleggingen.
Uiteraard is er altijd real-time inzicht in de beleggingsportefeuille, performances, en afschriften. Elk kwartaal ontvangen cliënten een nieuwsbrief met daarin een terugblik en vooruitblik met onze verwachtingen van het komende kwartaal. Op onze site schrijven wij ook regelmatig columns en vindt u van een aantal bedrijven die wij volgen een omschrijving en ons advies.
Waarom werkt u alleen samen met Saxo Bank?
Omdat Saxo Bank zijn tijd ver vooruit is ten opzichte van andere banken. Wij hebben ook met andere banken samengewerkt dus we kennen de verschillen. Saxo Bank heeft zeer solide applicaties waarvan zowel cliënten als vermogensbeheerders gebruik maken. Daarbij heeft Saxo Bank geen nevenactiviteiten zoals het verstrekken van Hypotheken, kredieten, vastgoedbeleggingen, etcetera die de bank in financiële problemen kan brengen.
Kan ik mijn bestaande Saxo Bank rekening gebruiken voor het beheer?
Saxo Bank heeft een reeks rekeningen gereserveerd waarover Helliot Vermogensbeheer het beheer kan voeren, voor nieuwe cliënten openen wij een nieuwe rekening. Uw bestaande rekening bij Saxo Bank kunnen wij niet inzien.
Hoe zijn de rendementen op de site van Helliot Vermogensbeheer tot stand gekomen?
De rendementen die wij publiceren zijn 'werkelijk behaalde rendementen' van een groep vaste cliënten met representatieve portefeuilles van het betreffende profiel. Deze rendementen zijn 'netto', ofwel na aftrek van alle kosten voor transacties, beheerfee, -trackers en bewaarloon. Deze werkwijze geeft een veel eerlijker beeld van de realiteit dan een rendement van een enkele fictieve modelportefeuille waarin geen kosten worden verrekend, transacties op de meest ideale momenten in een excell-sheet worden berekend en geen enkele cliënt realiseert.
Hoe is jullie benchmark tot stand gekomen?
De benchmark komt in dezelfde verhouding als het profiel tot stand uit de Eurostoxx50 index, de Euro Aggregrate Corporate Bond Index, de Thomson/Reuters CoreCommodity Total Return Index en cash. De europese beurs en obligatiemarkt heeft het meeste raakvlak met de financiële huishouding van onze cliënten die immers in Euro's betalen en hoofdzakelijk in Europa wonen. Dat wil niet zeggen dat we ook conform deze benchmark beleggen: als je het beter wilt doen dan een benchmark, moet je juist alles behalve hetzelfde als de benchmark doen.
Jullie ontvangen al drie jaar een FD Gazellen Award, wordt jullie bedrijf niet te groot?
Wij zijn heel tevreden met de huidige omvang van ons bedrijf en hebben geen specifieke groeidoelstelling. Wij voeren geen marketingcampagnes, cliënten vinden ons alleen via mond-tot-mond reclame van tevreden cliënten. Wij bewaken streng onze capaciteiten om bestaande cliëntrelaties zorgvuldig te onderhouden en hebben voorlopig nog voldoende capaciteit om leuke cliëntrelaties uit te breiden.
Behalen jullie hogere rendementen dan de concurrentie?
Nee, niet persé. Dat is ook niet ons doel. Partijen die de hoogste rendementen behalen gaan ook meestal het hardste onderuit. Wij hebben de opdracht om het vermogen van cliënten uit te bouwen en tegelijkertijd te behoeden voor zware verliezen. Dat klinkt saai maar is vanuit meerdere opzichten belangrijk.
Cliënten die succes hadden met het nemen van ondernemersrisico's, willen het opgebouwde vermogen niet opnieuw in de waag stellen: hun opdracht aan ons is "vasthouden en uitbouwen". Gepensioneerde cliënten die leven van hun pensioenvermogen kunnen zich geen grote verliezen en lange herstelperiodes permitteren, ook hun opdracht is "vasthouden en uitbouwen". Vanuit beleggingsperspectief bekeken zijn grote verliezen destructief: ze moeten worden terugverdiend in de betere tijden, waarin de koersstijgingen moeten worden gebruikt om rendement te scoren in plaats van schade te herstellen, dat is dubbel verlies waardoor op lange termijn nooit rendement wordt behaald. Je moet er dus alles aan doen om verliezen te beperken, vanuit welk oogpunt je het ook bekijkt. Wij zullen dus niet de hoogste rendementen behalen, maar ook geen zware averij oplopen.
Hoe kan ik cliënt worden?
Wij nodigen u uit voor een kennismaking en inventarisatie van uw situatie. U vult het online inventarisatie formulier in en ontvang een kennismakingsmap met alle voorwaarden, benodigde documenten en op maat afgesneden beheerovereenkomst. Zodra wij de documenten ondertekend retourontvangen wordt er een rekening voor u geopend en kunt u een start maken. Wij zijn u graag van dienst!