Iedere klant krijgt een eigen rekening waarop de beleggingen worden aangekocht. Op portefeuilleniveau kunnen klanten kiezen tussen de twee meest gehanteerde beleggingsmodellen. Namelijk, een actieve benadering gericht op 'Groei' of een indexvolgende benadering gericht op 'Inkomen'. De situatie en wensen van de klant staan hierbij centraal.
Hoe gaan we te werk
Bij het opbouwen van iedere individuele portefeuille wordt een keuze gemaakt uit onze shortlists. Dat zorgt ervoor dat we centraal alle effecten dagelijks scherp in de gaten kunnen houden. Bij plotselinge gebeurtenissen kunnen wij dan ook voor alle klanten tegelijk ingrijpen. Bij de selectie van individuele beleggingen is de basis altijd van fundamentele aard en bottom-up. Dit wil zeggen dat we nauwkeurig ons huiswerk doen en eerst kijken naar de cijfers en het management van bedrijven, om vervolgens een keuze te maken. Voor wat betreft de risicospreiding bouwen we een portefeuille op met individuele belangen van tussen de circa 2% en 4% om het individuele risico te beperken. Bij het risicomanagement maken we gebruik van zowel fundamentele-, technische- als kwantitatieve analyse.
Wanneer worden keuzes gemaakt
Wekelijks wordt in het Investerings Comité van zeven personen alle individuele data besproken en indien nodig beslissingen gemaakt over wijzigingen in de beleggingsportefeuille. Ieder kwartaal worden in een macro economische vergadering alle beleggingscategorieën en wegingen besproken en zonodig topdown herwogen, de conclusies communiceren wij elk kwartaal aan onze klanten middels de Outlook. Bij turbulente beurzen kan ieder moment worden overgegaan tot het direct beperken van de risico's.